Написать сообщение

Ваше имя
E-mail
Город
Телефон
Текст сообщения
 
Защитный код
Enter code

обновить
    Отменить.
Мы в интернете:Cataloxy.ru
Новости

Что скрывают банки от своих клиентов? Новые рекомендации ЦБ РФ по «черным спискам»

27 янв. 2018

Центробанк РФ обязал банки по-новому организовывать работу с клиентами с целью выявления и пресечения подозрительных операций. Теперь банкиры не могут отказывать в проведении операции или заключении договора банковского счета (вклада), руководствуясь обстоятельствами, напрямую не связанными с риском отмывания доходов или финансирования терроризма. Но банки об этом клиентам рассказывать не торопятся. Что случилось? Центральный банк России опубликовал новые Методические рекомендации о подходах к учету кредитными организациями информации о случаях отказа от проведения операций, от заключения договора банковского счета (вклада), которыми должны руководствоваться банки при определении своей стратегии по обнаружению подозрительных клиентов и отказе им в обслуживании. Иначе говоря, это новая методичка по формированию «черных списков» клиентов, но направленная большей частью именно на работу самих банков. Конечно, банкам невыгодно, чтобы их клиенты узнали о новых требованиях ЦБ РФ, поэтому они не спешат делиться информацией. Новая методичка от ЦБ РФ Финансовый регулятор напомнил банкам, что в силу пункта 13.3 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Банк России составляет список клиентов, которым кредитные организации отказали в обслуживании или проведении операций по счету, а также доводит этот перечень до прочих банков. В народе его уже давно назвали «черным списком». Однако как для включения организаций и физических лиц в этот перечень, так и для отказа в обслуживании тем лицам, которые в него уже включены, должны существовать веские основания. Само включение в «черный список» еще не является самостоятельным основанием для принятия кредитной организацией решения об отказе: от выполнения распоряжения клиента о совершении операции; от заключения договора банковского счета (вклада); от продолжения действующего договора банковского счета (вклада) с клиентом. При этом Банк России подчеркивает, что есть информация о том, что некоторые кредитные организации отказывают клиентам в проведении операции или в заключении договора, руководствуясь обстоятельствами, напрямую не связанными с риском финансирования терроризма или отмывания доходов, полученных преступным путем. Поэтому, банкам рекомендовано следующее. Создать отдельный отдел или уполномочить конкретного работника банка рассматривать обращения клиентов о необоснованном отказе в обслуживании и принимать решения по ним. Работать с клиентами и рассказывать им, каким образом должны быть оформлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с требованиями Федерального закона N 115-ФЗ. Также клиенты банков должны иметь информацию о том, какие документы необходимы, и сроках их действия. Своевременно получать и обновлять сведения о клиентах. Комплексно анализировать признаки рисков отмывания доходов и финансирования терроризма по каждой конкретной операции. Отказывать в проведении операции только по результатам анализа операции на предмет наличия признаков нарушения законодательства. Анализировать свои и чужие отказы с целью выявления информации об удалении кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями ранее направленных сведений из «черного списка». Что делать клиентам банков? Всем бизнесменам и обычным гражданам ЦБ РФ напомнил, что в случае необоснованного, по их мнению, отказа в совершении операций или расторжении договора банковского счета (вклада) они могут обращаться непосредственно к финансовому регулятору. Вся поступающая информация будет дополнительно тщательно проверена и оценена. Для этого у банка будут запрошены документы, информация и пояснения, характеризующие соответствующую операцию, и подтверждающие обоснованность принятого решения об отказе. Если окажется, что отказ был необоснованным, то ЦБ РФ сделает вывод об эффективности (или неэффективности) организации системы внутреннего контроля соответствующего банка, со всеми вытекающими последствиями.

вернуться в список»
Новости
Юрист Савельева Ирина рассказала "Вести-Алтай"Почему водителям подержанных автомобилей трудно получить осаго
31 июл. 2017

https://vesti22.tv/video/pochemu-voditelyam-poderzhannyh-avtomobiley-trudno-poluchit-polis-osago     читать далее»

Горно-алтайцам, владеющим домами в зоне паводка, отказывают в страховании. Комментарий Савельевой Ирины
18 апр. 2017

Зима 2016-2017 «порадовала» жителей двух Алтаев большим снегом. И уже в январе начались разговоры о...     читать далее»

«АйМаниБанк» и товарища не выручил, и сам погиб
07 окт. 2016

5 октября, Центробанк отозвал лицензию у «АйМаниБанка». Напомним, этот банк был основан в 1992 году как...     читать далее»

Ограничен размер неустойки за просрочку по ипотеке
06 сен. 2016

Ограничен размер неустойки за просрочку по ипотеке 24 июля вступит в силу закон, которым ограничен размер...     читать далее»

Последние новости

24 мая Ирина Савельева юрист...

Случайный товар
Первый кредитный юрист. Банкротство физических лиц
цена договорная

Первый кредитный юрист. Банкротство физических лиц

Валюта
Подписка
Укажите ваш E-mail:
Loading...
Ваше имя:
Защитный код:
Code
обновить
Lading...

© 2010-2025 Юрист Савельева Ирина Александровна

Пользовательское соглашение и Правила использования Cataloxy